[Форум Rossia.org] [Ответы и комментарии] [Написать ответ]
Отправлено
COBTPAHCABTO 13:04:54 13/06/2000
в ответ на:
Re (4): Торговый цикл., отправлено
Argentum 12:21:45 11/06/2000
>> V srednem. Odnako, esli pribyl' delo ob'ektivnoe, to risk gorazdo belee sub'ektivnyj. Chto oznachaet, v konkretnoj situacii, chto dva razlichnyj kreditora mogut vydat' kredit tomu zhe samomu zaemschiku pod raznyj procent (dazhe esli oba kreditora raspolagajut sovershenno odinakovoj informaciej). > > Ну да. Но в конкретной ситуации конкретный должник обратится к тому кредитору, у которого процент ниже. Стандартный механизм выравнивания цен в действии. Eto v (nedostizhimom) ideale. V real'noj zhizni Vasha (kak dolzhnika) zadolzhennost' o-o-ochen' vesch' nelikvidnaja, poetomu i nadezhd na poluchenie Vami «spavedlivoj» «ravnovesnoj» rynochnoj ceny ochen' malo. Da i kak kreditorov iskat'? Cherez ob'javlenie v gazetah? Ili paru-trojku kreditnyh bankov lichno sprosit'? > > Ну представил. Сделок становится меньше, соответственно уменьшается участвующая в этих сделках товарная масса. Вообще, чтобы содержательнее говорить об этом, надо точнее определиться в терминах. Что вы понимаете под «скоростью обращения» денег и существует ли аналог этому понятию для товаров? Skorost' obraschenija deneg legche opredilit' sled. obrazom. Predstav'te, chto est' tol'ko nalichnye den'gi i rasschety proizvodjatsja kupjurami po 100 rub. Skorost' obraschenija deneg eto to, skol'ko raz v techenii goda (v srednem) odna kupjura perehodit iz ruk v ruki. Libo skol'ko Vam vremeni nado zhdat', chtoby Vasha kupjura vernulas' k Vam obratno (schitaja, chto esli ona polezhala v odnom karmana s drugimi kupjurami, to ona polnost'ju obezlichilas'). Analogichnoe ponjatie mozhno sformulirovat' dlja tovarov (no ne dlja vseh), tol'ko "odinakovyh". Naprimer, «skorost' obraschenija» zubnoj pasty potrebljaemoe kolichestvo v god/razmer tjubika. > > Вы будете смеяться, но очень многие индивидуальные параметры людей, в том числе распределены именно по нормальному закону. Ну да неважно, среднее можно считать и при иных распределениях и смысла оно не теряет. Меряют же температуру у Бозе- или Ферми-газа. S ekonomikoj drugoe delo. Pro raspredelenie ochen' mnogih parametrov suschestvue sil'noe ubezhdenie v tom, chto u etih raspredelenij vtorogo momenta variacii ne suschestvuet. A, sledovatel'no, i zakon bol'shih chisel neprimenim i ob «usrednenii» govorit' bessmyslenno. >> Ja imel v vidu sledujuschego agenta, kotoryj snachala sobiraetsja investirovat' v vysokodohodnyj proekt, no ne ves' kredit, a ego chast', «razbrosav» ostatok po drugim (menee pribyl'nym, opredeleniju) otrasljam, pri etom minimiziruja verojatnost' togo, chto rezul'tirujuschaja pribyl' budet nizhe procenta po kreditu. > > Брр. Странный какой-то инвестор. Нет чтобы просто взять кредит поменьше. Pomen'she voz'mesh', pomen'she investiruesh', pomen'she poluchish'. Moj primer byl 100% scalable. Vazhen ne absoljutnyj razmer kredita, a tol'ko procenty vyplaty/pribyli i verojatnosti. > Ну да. А умеренная- выше невысокой, а терпимая выше умеренной, а высокая выше терпимой, а охренительная выше высокой. Пойнт-то в том, что занижать ставку кредита можно лишь постоянно повышая темп денежной накачки, то есть и темп инфляции при подобной политике может только расти, причем экспоненциально. Вот и получаются три выхода из политики занижения ставки: повышение ставки в сочетании с прекращением накачки (классический кризис), сохранение темпа накачки в сочетании с реальной ставкой кредита (стагфляция) и неограниченное наращивание темпа накачки (гиперинфляция). Klassicheskaja model' giperihljacii (due to Cagan), pokazyvaet kak proishodit neogranichennyj rost cen bez uvelichenija denezhnoj massy na avtorskih primerah germanskoj i sovetskoj giperinfljacij. Eto ja k tomu, chto nakachka deneg vlijaet na ekonomiku tol'ko pri «umerennoj» infljacii. I, kak rezul'tat, ne javljaetsja instrumentom bor'by s vysoj i «ohrenitel'noj» infljaciej.
Ответы и комментарии: