Re (5): Торговый цикл.


[Форум Rossia.org] [Ответы и комментарии] [Написать ответ]


Отправлено COBTPAHCABTO 13:04:54 13/06/2000
в ответ на: Re (4): Торговый цикл., отправлено Argentum 12:21:45 11/06/2000
 
>> V srednem. Odnako, esli pribyl' delo ob'ektivnoe, to risk gorazdo belee sub'ektivnyj. Chto oznachaet, v konkretnoj situacii, chto dva razlichnyj kreditora mogut vydat' kredit tomu zhe samomu zaemschiku pod raznyj procent (dazhe esli oba kreditora raspolagajut sovershenno odinakovoj informaciej).
 
>
 
> Ну да.  Но в конкретной ситуации конкретный должник обратится к тому кредитору, у которого процент ниже.  Стандартный механизм выравнивания цен в действии.
 
Eto v (nedostizhimom) ideale. V real'noj zhizni Vasha (kak dolzhnika) zadolzhennost' o-o-ochen' vesch' nelikvidnaja, poetomu i nadezhd na poluchenie Vami «spavedlivoj» «ravnovesnoj» rynochnoj ceny ochen' malo. Da i kak kreditorov iskat'? Cherez ob'javlenie v gazetah? Ili paru-trojku kreditnyh bankov lichno sprosit'?
 
>
 
> Ну представил.  Сделок становится меньше, соответственно уменьшается участвующая в этих сделках товарная масса.  Вообще, чтобы содержательнее говорить об этом, надо точнее определиться в терминах.  Что вы понимаете под «скоростью обращения» денег и существует ли аналог этому понятию для товаров?
 
Skorost' obraschenija deneg legche opredilit' sled. obrazom.
 
Predstav'te, chto est' tol'ko nalichnye den'gi i rasschety proizvodjatsja kupjurami po 100 rub. Skorost' obraschenija deneg — eto to, skol'ko raz v techenii goda (v srednem) odna kupjura perehodit iz ruk v ruki. Libo skol'ko Vam vremeni nado zhdat', chtoby Vasha kupjura vernulas' k Vam obratno (schitaja, chto esli ona polezhala v odnom karmana s drugimi kupjurami, to ona polnost'ju obezlichilas'). Analogichnoe ponjatie  mozhno sformulirovat' dlja tovarov (no ne dlja vseh), tol'ko  "odinakovyh". Naprimer, «skorost' obraschenija» zubnoj pasty — potrebljaemoe kolichestvo v god/razmer tjubika.
 
 
 
>
 
> Вы будете смеяться, но очень многие индивидуальные параметры людей, в том числе  распределены именно по нормальному закону.  Ну да неважно, среднее можно считать и при иных распределениях и смысла оно не теряет.  Меряют же температуру у Бозе- или Ферми-газа.
 
S ekonomikoj drugoe delo. Pro raspredelenie ochen' mnogih parametrov suschestvue sil'noe ubezhdenie v tom, chto u etih raspredelenij vtorogo momenta — variacii — ne suschestvuet. A, sledovatel'no, i zakon bol'shih chisel neprimenim i ob «usrednenii» govorit' bessmyslenno.
 
 
>> Ja imel v vidu sledujuschego agenta, kotoryj snachala sobiraetsja investirovat' v vysokodohodnyj proekt, no ne ves' kredit, a ego chast', «razbrosav» ostatok po drugim (menee pribyl'nym, opredeleniju) otrasljam, pri etom minimiziruja verojatnost' togo, chto rezul'tirujuschaja pribyl' budet nizhe procenta po kreditu.
 
>
 
> Брр.  Странный какой-то инвестор.  Нет чтобы просто взять кредит поменьше.
 
Pomen'she voz'mesh', pomen'she investiruesh', pomen'she poluchish'.
 
Moj primer byl 100% scalable. Vazhen ne absoljutnyj razmer kredita, a tol'ko procenty — vyplaty/pribyli i verojatnosti.
 
 
 
> Ну да.  А умеренная- выше невысокой, а терпимая — выше умеренной, а высокая — выше терпимой, а охренительная — выше высокой.  Пойнт-то в том, что занижать ставку кредита можно лишь постоянно повышая темп денежной накачки, то есть и темп инфляции при подобной политике может только расти, причем экспоненциально.  Вот и получаются три выхода из политики занижения ставки: повышение ставки в сочетании с прекращением накачки (классический кризис), сохранение темпа накачки в сочетании с реальной ставкой кредита (стагфляция) и неограниченное наращивание темпа накачки (гиперинфляция).
 
Klassicheskaja model' giperihljacii (due to Cagan), pokazyvaet kak proishodit neogranichennyj rost cen bez uvelichenija denezhnoj massy na avtorskih primerah germanskoj i sovetskoj giperinfljacij.
 
Eto ja k tomu, chto nakachka deneg vlijaet na ekonomiku tol'ko pri «umerennoj» infljacii. I, kak rezul'tat, ne javljaetsja instrumentom bor'by s vysoj i «ohrenitel'noj» infljaciej.
 


Ответы и комментарии:


[Форум Rossia.org] [Начало] [Написать ответ]