[Форум Rossia.org] [Ответы и комментарии] [Написать ответ]
Отправлено
COBTPAHCABTO 12:48:44 15/06/2000
в ответ на:
Re (12): Торговый цикл., отправлено
Argentum 08:16:59 15/06/2000
> Задним числом возможно. Только тут речь идет не об уровне как таковом, а о совпадении двух, в общем-то, логически слабо связанных событий. Ne mogu soglasit'sja, uroven' osoznanija zavisit ot urovnja infljacii i, bolee togo, dlja kazhdogo obschestva/strany eta zavisimost' svoja, prakticheski postojannaja vo vremeni. > динамика денежной массы, главное, чтобы она была долгосрочно предсказуема, а лучше точно известна. Utochnenie denezhnuju massu Vy mozhete kontrolirovat' prjamo (kak CB), a skorost' obraschenija deneg tol'ko oposredovano. Infljacija zhe zavisit ot proizvedenija denezhnoj massy na skorost'. Poetomu absoljutno tochnoe znanie denezhnoj mass ne privodit k absoljutno tochnomu znaniju (buduschej) infljacii. > > Есть тут впрочем и другой вопрос какого размера подоходный, инфляционный и вообще все налоги в целом терпимы, но он существенно более сложен. Da, ne prost. >> ne absurdnoe. Vy berete kredit, chast' vkladyvaete v svoj proekt, a chast' platite strahovoj kompanii, kotoraja strahuet Vash proekt. > > Ы? Страхует от чего?. Vy strahuete svoj biznes ot «market risk» (t.e. takoj risk, kotoryj ne zavisit ot samoj kompanii). Naprimer, investiruja v Rossii, strahuetes' ot deval'vacii. Strahovat'sja ot razdolbajstva vladel'ca zadacha kreditora. > Хотел бы я посмотреть на страховую компанию, которая застрахует бизнес от банкротства по расп.здяйству владельца. J NCM, gollandskij bank, specializirujuschijsja na strahovanii kreditov/investicij http://www.ncm.nl > Тем более, что страховой взнос никоим образом не инвестиция. Interesno, a chto Vy dumaete, strahovaja kompanija delaet s Vashim vznosom, kak ne investiruet tut zhe? Hranit v podvale v bronirovannom sejfe? > Вот кредитор, который страхуется от невозврата кредита, закладывая (явный или неявный в данном случае неважно) страховой взнос в ставку кредита картина гораздо менее сюрреалистическая. Libo Vy sami strahuete sebja ot market risk, pokupaja, skazhem dollary za rubli na chikakgskoj fjuchernoj birzhe, investiruja, takim obrazom, v konechnom itoge v malopribyl'nye amerikanskie dolgovye bumagi i togda poluchaete «skidku» na procent ot kreditora libo pozvoljaete kreditoru Vas strahovat', libo tem zhe sposobom, libo putem vlozhenija vashej strahovoj premii v biznes ne podverzhennyj dannomu valjutnomu risku. > >>Chem nizhe procent, tem nizhe rashody na strahovku > > Как раз наоборот: поскольку нормальные люди расходы на страховку кредита закладывают в процент, то чем ниже взнос, тем ниже и процент. Страховой же взнос определяется оценкой вероятности невозврата кредита, то есть теми самыми рисками, забвением которых вы меня попрекали. Vy opjat' pro statiku, a ja Vam pro dinamiku. Esli Vy ponizite procent (kak CB), to rasshirite diversifikaciju, strahovka stanet bolee deshevoj real'nyj procent kradita, kak raznost' nominal'nogo i strahovoj premii vyrastet i u Vas tut zhe pojavitsja namerenie podnjat' procent CB, chtob ostavit' «real'nuju» stavku neizmennoj. Vot tak i prihoditsja boltat'sja L > Динамические непериодические процессы пожаты с потерями. Занижение ставки процесс вполне динамический, вопрос лишь в том, кого именно динамят. J dinamjat vseh, poskol'ku samo provedenie politiki stoit deng, uhodjaschih, prjamo skazhem, v nikuda. Nikakogo zakona Lavuaz'e, otkrytogo Lomonosovym L >> Ostaetsja oprobovannyj variant ekspertnye ochenki. V konkretnoj amerikanskoj obstanovke «mnenie odnogo evreja» J > > Ахх. Но, опять же, как это совместить с требованием предсказуемости политики? Пусть даже только в рамках rational expectation? Ja otveta ne znaju. A Vy?
Ответы и комментарии: